تُعد مشاريع البناء من أكثر المشاريع تعقيدًا وحساسية فيما يخص الوقت والتكلفة والجودة. تواجه هذه المشاريع مخاطر متعددة قد تؤدي إلى التأخير، تخطي الميزانية، أو حتى الفشل في إتمام العمل بالكامل. لذلك، من الضروري وجود آليات حماية تضمن استمرارية المشروع وتحقيق أهدافه وفقًا للعقد المبرم. من أبرز هذه الآليات هي performance bonds أو “سندات الأداء”، التي تلعب دورًا حيويًا في تأمين الاتفاقيات بين مالكي المشاريع والمقاولين، وضمان الالتزام بالتنفيذ بما يحقق الجودة والمدة المحددة.

ما هي performance bonds؟

تُعرف performance bonds بأنها شكل من أشكال الكفالات أو الضمانات المالية التي تصدرها شركة تأمين، تُعرف عادة بـ”شركة الضمان” أو ال”surety company”. تلتزم هذه الشركة بضمان تنفيذ المقاول لمشروع البناء وفقًا لشروط وأحكام العقد. في حالة تعثر المقاول، يُقعِد ضمان الأداء الشركة الضامنة بتحمل المسؤولية سواء باستكمال المشروع بنفسها أو تعويض مالك المشروع ماليًا، مما يحمي الأخير من الخسائر المحتملة.

تُعتبر هذه السندات ترتيبًا ثلاثيًا يشمل:

المقاول (Principal): الذي يشتري السند ويلتزم بالتنفيذ.
مالك المشروع (Obligee): الذي يطلب السند لضمان حسن التنفيذ.
شركة الضمان (Surety): التي تضمن التزام المقاول في إطار العقد.

وبذلك توفر performance bonds حماية ضد حالات إفلاس المقاول، أو تركه العمل قبل الانتهاء، أو عدم مطابقته لمعايير الجودة والشروط المتفق عليها.

آلية عمل performance bonds في مشاريع البناء

بعد منح عقد البناء للمقاول، عادةً ما يطلب مالك المشروع تزويده بسند أداء قبل بدء التنفيذ. العملية تمر بعدة مراحل:

طلب السند: يتقدم المقاول بطلب الحصول على performance bond من شركة الضمان المختصة.
التقييم والاختبار: تقوم الشركة الضامنة بتحليل الوضع المالي للمقاول، خبرته، ونسبة نجاحه في المشاريع السابقة.
دفع قسط التأمين: يدفع المقاول قسطًا يتراوح بين 1% إلى 3% من قيمة العقد للحصول على السند.
إصدار السند: بعد تقييم أهلية المقاول، تصدر شركة الضمان سند الأداء الذي يمثل التزامًا قانونيًا.
سريان السند: يبقى السند ساريًا طوال فترة المشروع وحتى استلام المالك النهائي للعمل.
التدخل عند الفشل: إذا لم يتمكن المقاول من إتمام العمل، تتدخل شركة الضمان. فتختار بين دعم المقاول لاستكمال المشروع، جلب مقاول بديل، تقديم تعويض مالي للمالك، أو التفاوض على حلول أخرى.

تكشف البيانات عن أن المشاريع التي تستخدم performance bonds تقل فيها معدلات الفشل بنسبة كبيرة تصل إلى أن المشاريع غير المضمونة ترتفع فيها معدلات الفشل بمقدار يصل إلى عشرة أضعاف! وهذا يبرز أهمية هذه السندات في تحفيز المقاولين للالتزام بمسؤولياتهم.

الفوائد الرئيسية لاستخدام performance bonds

يعود استخدام performance bonds بفوائد جوهرية على الأطراف المشاركة في المشاريع الإنشائية، منها:

للملاك:
- حماية مالية من مخاطر تعثر المقاول أو انسحابه.
- ضمان توظيف مقاولين مؤهلين فقط، مما يرفع جودة التنفيذ.
- تخفيض المخاطر مما يؤدي إلى وفورات في التكاليف المحتملة.
- ضمان إتمام المشروع حتى في حال وقوع مشاكل.
للمقاولين:
- تحسين السمعة والمصداقية أمام العملاء.
- تحقيق ميزة تنافسية في عمليات المناقصات.
- تشجيع الانضباط وإدارة المشاريع بشكل أدق.

يُظهر سوق سندات الأداء معدلات طلب قوية، حيث بلغ حجم العوائد المالية لشركات الضمان حوالي 9.3 مليار دولار في عام 2023، مع توقعات نمو تصل إلى 27 مليار دولار بحلول عام 2030 بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 5.8%. هذا يعكس ازدياد أهمية وثقة السوق في هذه الأداة كجزء أساسي من إدارة مخاطر البناء.

من يستخدم performance bonds؟

تُعتبر performance bonds ضرورية في مجموعة متنوعة من السيناريوهات الإنشائية:

المشاريع الحكومية: تطالب القوانين مثل Miller Act بوجود performance bonds لمشاريع البناء الفيدرالية التي تتجاوز قيمتها 150,000 دولار. وتمارس معظم الولايات نفس الضوابط لضمان حماية الأموال العامة.
التطويرات التجارية والسكنية: تُلزم العديد من المشاريع التجارية الكبرى، مثل المباني المكتبية والمصانع، بتوفير سندات أداء. كما تفرض البلديات سندات ضمان على تطوير المناطق السكنية مع ضمان إنجاز أعمال البنية التحتية مثل الطرق والمرافق.
مشاريع البنية التحتية: نظرًا لتعقيدها وأهميتها العامة، تعمل performance bonds كشرط قياسي في مشاريع الطرق والجسور والمطارات. وتزامنًا مع ازدياد الاستثمارات بعد صدور قوانين مثل Infrastructure Investment and Jobs Act، من المتوقع ازدياد الاعتماد على هذه السندات في مشاريع المرافق العامة والطاقة المتجددة.

خطوات الحصول على performance bond

للمقاولين الراغبين في الحصول على performance bond، يجب اتباع الخطوات التالية بدقة:

اختيار شركة ضمان مرموقة أو وسيط متخصص في سندات البناء.
تحضير المستندات المالية اللازمة: بيانات مالية، إقرارات ضريبية، ومراجع بنكية، ودليل على سجل الأداء.
تعبئة طلب الحصول على السند مع إرفاق الوثائق الداعمة.
تخضع الوثائق لعملية تقييم من قبل الشركة الضامنة تشمل مراجعة القوة المالية، الخبرة، حجم الأعمال الحالي، التاريخ الائتماني، وقدرات فريق الإدارة.
عند الموافقة، يتم إصدار السند وتسليمه لمالك المشروع.

تكون العملية أكثر سلاسة للمقاولين ذوي القوة المالية والسمعة الجيدة، في حين يستفيد المقاولون جدد الخبرة في التعامل مع مزودي ضمانات يفهمون خصوصية مخاطر البناء.

تكلفة ومتطلبات performance bonds

تتراوح تكلفة هذه السندات عادة بين 1% و3% من قيمة العقد. فمثلًا، عقد بقيمة مليون دولار قد يترتب عليه قسط يتراوح من 10,000 إلى 30,000 دولار أمريكي. وتتأثر التكلفة بعدة عوامل:

قوة المقاول المالية وثباته المالي عبر بيانات الميزانية ونسبة صافي القيمة.
تاريخ إنجاز المقاول لمشاريع مماثلة بنجاح.
حجم وتعقيد المشروع، حيث تزيد تكلفة السند بالمشاريع الكبيرة ذات المخاطر الأعلى.
فترة تنفيذ المشروع، حيث يرتفع القسط مع تمديد الجدول الزمني.

عادةً ما تغطي سندات الأداء قيمة العقد الكاملة بنسبة 100%، مما يضمن حماية مالك المشروع من الخسائر المالية المحتملة. وتعتبر أقساط هذه السندات دفعة واحدة غير متجددة سنويًا، على عكس التأمين التقليدي.

خلاصة حول أهمية performance bonds

لن يكون مفاجئًا القول إن performance bonds تشكل درعًا حيويًا أمام مخاطر المشاريع الإنشائية، حيث تجسّد أداة قانونية ومالية تنظم العلاقة بين المقاول ومالك المشروع وتفرض درجة من المساءلة والالتزام.

تُظهر البيانات أن المشاريع المضمونة بسندات أداء تواجه مخاطر فشل أقل، كما تقلل من الأثر المالي لأي عقبات قد تحدث. وتُعتبر هذه السندات اليوم من الأدوات الأساسية في إدارة مخاطر البناء، خصوصًا مع حجم سوق الضمانات الذي بلغ 9.3 مليار دولار عام 2023.

ولكي يستفيد مالكو المشاريع والمقاولون منهم بشكل مثمر، يُنصح بشراكة مع مزودي ضمانات متمرسين مع الحفاظ على قوة مالية جديرة بالثقة، فضلاً عن التخطيط الدقيق والتنفيذ الصارم. من خلال هذا الفهم العميق والالتزام العملي، تظل performance bonds أداة لا غنى عنها لضمان نجاح وجودة مشاريع البناء المدنية والإنشائية.